Как зарабатывать на инвестициях — простые советы

Как зарабатывать на инвестициях

 

Вас интересуют инвестиции, потому что вы ищете финансовую безопасность и хотите лучшей жизни для себя и своей семьи, верно?

В этой статье мы расскажем о том, какие бывают инвестиции. Как зарабатывать на инвестициях. Как оценивать инвестиционные риски и что необходимо делать, чтобы ваши инвестиции приносили гарантированный доход.

Содержание

  1. Что лежит в основе успешных инвестиций
  2. Как инвестиции влияют на рост личного капитала
  3. Как правильно инвестировать, чтобы не стать жертвой иллюзий
  4. Могут ли инвестиции быть способом быстрого обогащения
  5. Как выбирать хорошие инвестиции
  6. Заключение

Что лежит в основе успешных инвестиций

Под инвестициями понимают размещение капитала с целью получения прибыли. Для этого могут быть использованы деньги, ценные бумаги, имущество и имущественные права. Но чаще всего под инвестициями понимают именно вложение денег.

Инвестициями можно заниматься на непрофессиональном уровне, покупая недвижимость или имущественные права для сдачи в аренду, акции. Но так же есть и профессиональная инвестиционная деятельность, которая включает в себя оценку инвестиционных рисков, прогнозируемой доходности, инвестиционного климата и ещё много отдельных и агрегатных показателей.

Инвестиции принято различать по срокам: краткосрочные до года, среднесрочные до 3-5 лет и долгосрочные свыше 5 лет. Инвестиции могут быть портфельные, прямые и спекулятивные.

В основе любых инвестиций лежит совпадение интересов инвестора и продавца, которые чаще всего преследуют разные цели. Именно потому, что цели у людей могут сильно различаться, различается и оценка привлекательности тех или иных инструментов или объектов инвестиций.

Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас.

— Пол Самуельсон, американский экономист и лауреат Нобелевской премии по экономике

В одних случаях инвестора может привлекать возможность быстрого получения возврата инвестиций с доходом. В других случаях возврат инвестиций может быть растянут на очень длительный срок. В третьих случаях, люди стремятся получить гарантированную ликвидность и т. д.

Инвестиции не всегда бывают возвратными. Предполагается, что инвестор идёт на осознанный риск, который в идеальном случае должен быть застрахован. Успешность сделки для инвестора может заключаться во множестве факторов, но главный фактор — это опыт инвестора или наёмного советника.

Для того, чтобы совершать успешные сделки в сфере финансов, необходимо также обладать финансовой грамотностью и опытом, которые приобретаются в ходе изучения соответствующих тем и в совершении сделок.

Опытного инвестора от новичка отличает целеустремлённость. Опытный инвестор знает, для чего он покупает или продаёт тот или иной финансовый инструмент, умеет определять время входа в сделку и выхода из неё. Он создаёт статистический ряд успешных сделок, в которых ошибки являются ценой прибыли.

Так как инструментов и объектов инвестирования чрезвычайно много, то и существует множество стратегий инвестирования. Ваш результат должен быть математически просчитан и не зависеть от случайностей, от эмоций, от рыночных просадок.

В зависимости от выбранной вами стратегии будет определяться ваш доход. То ли это будет спекулятивный доход внутридневного трейдера или это доход от выплаты дивидендов на акции. А может быть это рентная плата или пассивный доход от бизнеса — решать вам.

Как инвестиции влияют на рост личного капитала

Замечено, что люди чаще озабочены получением регулярного дохода, чем накоплением и созданием капитала. В инвестициях такой подход — это большая ошибка. Такое представление о инвестициях и бизнесе появилось в результате искажённого отражения этой темы в интернете.

Пассивный доход существует и его следует стремиться создавать. Но, далеко не всегда первая сделанная вами инвестиция приведёт к созданию пассивного дохода. Это было бы слишком просто. Если не брать в учёт бизнес сдачи недвижимости в аренду, то всё как раз с точностью до наоборот. Прежде чем вы сможете получать пассивных доход необходимо приложить достаточно усилий по настройке вашего бизнеса или длительное время инвестировать средства, пока ваш капитал не станет достаточным.

инвестиции в ценные бумаги

На рост вашего капитала влияют три главных параметра.

Первое — величина ваших регулярных взносов. Чем больше вы будете со своего дохода отчислять на счёт вашего капитала, тем больше он будет становиться. Здесь линейная зависимость, которая учитывает только прибавление ваших сумм к остатку. На всём сроке создания капитала следует не делать перерывов и не снижать вклады. А лучше увеличивать их.

Второе доходность ваших инвестиций. Процент доходности на ваш капитал это множитель с математической точки зрения. Всем понятно, что чем больше процент доходности, тем больше доход с капитала. Но не многие понимают, как влияет на конечный капитал разница в 1 или 0,5%. Доходность принято исчислять величиной 7-10% годовых и на взгляд кажется несущественной разница в 1%. Но по отношению к доходности в 10%, следует рассматривать 1% как десятую часть вашего дохода, а по отношению к 7% доходности это уже разница в 14%. То есть, пренебрегая одним процентом вы недополучите очень существенную сумму в итоге.

Третье — капитализация ваших инвестиций. Это очень важный параметр, т. к. он создаёт эффект сложного процента. Чем больше количество периодов капитализации, тем больше раз ваш множитель доходности будет умножен сам на себя. Графически увеличение дохода с капитализацией представляется как кривая, правый конец которой уходит в бесконечность. При этом несчастные 1% доходности превращается в сотни тысяч рублей. Поэтому, можно смело сказать, что от долларового миллионера вас отделяет только терпение и дисциплина.

Для того, чтобы создать себе капитал таким образом, не надо быть инвестиционным гуру. Достаточно приобрести полис накопительного страхования, по которому страховая компания ежегодно распределяет доход на уровне 8-10% годовых. Часть инвестиций вы можете вкладывать в этот полис, а часть в облигации федерального займа. И тот и другой инструмент не несут рисков и предназначены для формирования финансовой безопасности и независимости.

Уровень финансовой безопасности обеспечивается набором страховых продуктов и банковским депозитом. Финансовая независимость определяется как величина месячных расходов умноженная на 150. Т.е. если расходы вашей семьи в месяц 50 тыс. руб., то капитал, необходимый для финансовой независимости равен 7,5 млн. руб. Этого капитала достаточно, чтобы жить на доходы с него. Уровень финансовой свободы предполагает сумму, которая обеспечит вам более качественный уровень жизни.

Как правильно инвестировать, чтобы не стать жертвой иллюзий

Иначе, как правильно выбирать объекты инвестиций, чтобы не потерять деньги. В инвестициях люди сталкиваются с финансовыми пирамидами, с мошенничеством в всём его многообразии и с собственными иллюзиями, которые возникают на фоне пренебрежения рисками.

В любой сделке, прежде всего надо внимательно изучить другую сторону, проверить документы. Если вы не уверены в своей компетенции, то лучше нанять для этих дел специалиста. Проверять надо всё и досконально.

В финансовых сделках следует внимательно изучить предмет инвестиций. Если это сделка с ценными бумагами, то их следует приобретать только через участников финансового рынка, имеющих для этих целей лицензию Центрального Банка. Существует множество критериев, по которым можно определить недобросовестного контрагента.

Как инвестировать правильно

Но бывают потери денег на рынке ценных бумаг, даже если вы совершаете сделки через официальных брокеров. Придерживайтесь следующих правил, чтобы не потерять ваших средств.

1. Прежде чем выйти на рынок ценных бумаг и начать торговать, следует определить ваши цели и сформировать инвестиционный портфель. Как правило, целями инвестиций, в первую очередь, является формирование и умножение капитала, а не регулярный заработок. Ваши действия на рынке должны коррелировать с вашим опытом и финансовой грамотностью. Вы можете приобретать этот опыт постепенно, раз за разом осваивая новые финансовые инструменты и учась по книгам или он-лайн курсам.

2. При формировании инвестиционного портфеля соблюдайте баланс инвестиций в облигации надёжных эмитентов и в дивидендные акции. Формирование такого портфеля не предполагает совершения частых или случайных сделок. Наоборот, каждая сделка должна быть рассчитана вами на прибыльность и риск. Вы должны чётко отдавать себе отчёт когда и почему вы собираетесь войти в рынок, при каких условиях вы продадите бумагу. Какое соотношение доходности и риска убытка вы закладываете и какую доходность должна принести инвестиция. Для поиска и подготовки к нужной сделки инвестор часто затрачивает много времени.

3. Условия на рынках всё время изменяются. Если какой-то период времени можно было применять правило «купи и держи», то сейчас такая стратегия может принести вам убыток. Нет волшебной таблетки. Не стоит искать и нацеливаться на какую-то акцию, которая сделает вас богатым. В вашем портфеле должны быть стратегии. Одни и те же финансовые инструменты могут принести убыток или прибыль.

4. Не слушайте финансовых гуру и не читайте финансовые новости. СМИ и интернет это сливная яма, в которой вы навряд ли найдёте слиток золота. Для поиска инвестиций необходимо владеть инструментами технического и фундаментального анализа. Будет большой ошибкой держать убыточный актив, в надежде что он вырастет, если ваши ожидания не подкреплены достоверными сведениями.

5. Часть вашего портфеля, 10-20% инвестируйте в инструменты с высоким риском, но ограничивайте свои убытки стоп-ордерами. Не допускайте потерь более 1-3% всего портфеля от одной сделки. Эта часть портфеля необходима вам для быстрого роста капитала, а не для того чтобы потерять его. Соотношение прибыль к убытку должно быть не менее 3 к 1.

Могут ли инвестиции быть способом быстрого обогащения?

Только если вы действуете как главный герой фильма «The wolf of Wall Street”. В ином случае, прежде чем вы станете получать приличный доход, вам предстоит не быстрый путь освоения техники торговли на рынке через on-line терминал.

Но если вы успешно пройдёте этот непростой путь, то ваш доход не будет чем-либо ограничен, кроме ваших амбиций. Самое главное на этом пути — это даже не получение знаний, а владение собой. Очень многие начинают торговать на рынке с мыслями о богатстве, но до финиша доходят единицы. Всё потому, что люди не справляются с собственными эмоциями.

Быстрое обогащение

Жажда быстрого обогащения играет очень злую шутку с человеком. Он быстро начинает ощущать корону на голове, затем делает ошибки, теряет депозит и испытывает отчаяние. За всё приходится платить. Если вы ставите своей целью дом, семью, комфорт, путешествия, то вы оплачиваете это деньгами. Если вы ставите своей целью деньги, то за деньги невозможно заплатить деньгами, требуется другая цена.

На финансовом рынке пути мгновенного обогащения нет, но есть способ поэтапного развития при соблюдении жёсткой дисциплины, нравственности, управлении своими эмоциями.

С другой стороны финансовые рынки сами по себе являются способом быстрого обогащения, но не такого быстрого, как это представляется в сознании некоторых людей. Превратить свои 10-20 тыс. долларов в миллион вполне реально не за год или за два, а за 10-20 лет.

Эта желание быстрого обогащения приводит к тому, что на финансовых рынках образуются пузыри. Первым таким пузырём стали акции технологических компаний в США, затем рынок ипотечных облигаций. В 2018 году до своего гвоздя дорос рынок акций США. При том что стоимость товаров не росла, стоимость акций продолжала расти.

Фактически на рынке сейчас оцениваются не сами акции, а ожидания их роста или падения. В них уже нет той внутренней стоимости, которая была изначально связана с ценой акций. Поэтому рынок становится очень чувствительным и спекулятивным. Это должно привести к тому, что рынок обвалится. Он уже начал обваливаться.

Как выбирать хорошие инвестиции

Что такое хорошая инвестиция? Вроде бы ответ прост — чем выше прибыль, тем лучше инвестиция. Но этот простой ответ скрывает множество возражений. Нельзя знать заранее какой будет прибыль, если у вас на руках не облигации с купонным доходом. Если вы принимаете решения на основании чужих прогнозов, то это то же самое, как ходить к гадалке.

Главная цель всех долгосрочных инвесторов — добиться максимальной реальной доходности после налогов.

— Джон Темплтон, американский и английский предприниматель

Если вам гарантируют высокую прибыль в инвестициях, то самое лучшее, что вы можете сделать — это прекратить общение с этим человеком. Советники, которые предлагают купить те или иные акции, недвижимость, скорее всего заинтересованы продать вам этот продукт или сами введены в заблуждение. Не стоит их слушать.

Вам стоит самому твёрдо знать, в чём вы хорошо разбираетесь и что сами можете спрогнозировать. Любая сделка это риск потери и вы должны осознавать, какие выгоды вы можете получить в случае удачи и какой убыток вы понесёте при неблагоприятном развитии. Таким образом вы выстраиваете математическую вероятностную модель.

Если вы будете подкидывать монету, то вероятность выпадения на орла или решку — 50/50. Если вы инвестируете, то соотношение прибыль/убыток должно быть больше чем 50/50. Оно может быть 2/1 или 3/1. Кроме такого вероятностного подхода в инвестициях можно значительно усилить свои позиции, если планировать время входа в сделку и выхода из неё.

Это уже стратегический подход к инвестициям и он правильный. Вас не должно волновать какие акции идут вверх или падают. Не бывает плохих и хороших акций, они нейтральны. Ваш выигрыш определяется выбранной вами стратегией и под эту стратегию необходимо правильно подобрать инструменты.

Самыми хорошими и правильными инвестициями будут инвестиции в свой финансовый интеллект. Без овладения финансовой грамотностью нельзя даже составить личный финансовый план — это план вашего благополучия. Если вы будете наращивать свой капитал, то вам потребуется снова учиться. Нельзя эффективно управлять миллионным состоянием, если вы имеете знаний только на тысячу.

Заключение

Чтобы сделать инвестиции источником своих доходов необходимо действовать поэтапно. Инвестируйте в свой финансовый интеллект. Для этого надо читать много книг по управлению личными финансами. Посещать курсы. Вам предстоит построить план роста вашего благосостояния. Предстоит научиться управлять рисками, правильно формировать инвестиционный портфель, выбирать инвестиционные стратегии и анализировать финансовые инструменты.

Начните с простых инструментов, это придаст вам уверенность и создаст финансовую безопасность для вашей семьи. Самые доступные инструменты — это накопительный полис страхования жизни и облигации федерального займа.

Инвестиции выбирают для создания капитала на длительном промежутке времени. Инвестиционный доход не следует изымать, пока ваш капитал не достигнет уровня финансовой независимости. А от уровня финансовой независимости следует перейти к созданию уровня финансовой свободы. На этом этапе капитал будет приносить вам стабильный и высокий доход.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *